Las Empresas Obligadas deberán gestionar el riesgo relacionado con Lavado de Activos, Financiamiento del Terrorismo y el Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (LA/FT/FPADM).
Este riesgo debe ser gestionado teniendo en cuenta los siguientes aspectos:
· Materialidad del riesgo, · tipo de negocio, · tipo de operación, · tamaño de la operación, · ubicación geográfica, · otras características particulares de su actividad, y · el perfil de sus Contrapartes.
El representante legal de la Empresa será el encargado de Supervisar y verificar el cumplimiento del Régimen de Medidas Mínimas.
Las Empresas deben realizar las siguientes actividades:
1. Instruir a los empleados y asociados sobre los Riesgos LA/FT/FPADM, por lo menos una (1) vez a al año; 2. Comunicar y divulgar, a través del representante legal, las acciones que la Empresa adoptó para prevenir y mitigar los Riesgos LA/FT/FPADM; 3. Identificar a la Contraparte y verificar su identidad; 4. Identificar al Beneficiario Final de la Contraparte y tomar acciones para verificar su identidad; 5. Conocer la estructura de propiedad de la Contraparte. 6. Entender y obtener información sobre el propósito y el carácter que se pretende dar a la relación comercial con la Contraparte; 7. Realizar Debida Diligencia continua y examinar las transacciones. 8. Disponer de registros y documentos de soporte de la ejecución e implementación del Régimen de Medidas Mínimas; 9. Reportar ante la UIAF y poner en conocimiento de la Fiscalía General de la Nación, en el evento en que se identifique o verifique cualquier bien, Activo, Producto, fondo derecho de titularidad a nombre o bajo la administración o control de cualquier país, persona o entidad incluida en las Listas Vinculantes. 10. Definir, adoptar y monitorear acciones y herramientas para la detección de Operaciones Inusuales y Operaciones Sospechosas, así como el reporte efectivo a la UIAF; 11. Registrar al representante legal en el SIREL y responsabilizarlo para que sea el responsable de presentar a la UIAF los ROS y demás reportes; y 12. Dar respuesta oportuna a los requerimientos de información emitidos por la Superintendencia de Sociedades. |
Fuente: https://supersociedades.gov.co/web/nuestra-entidad/cap-10-autocontrol-y-gestión-del-riesgo-integral