Recomendación GAFI 22: actividades y profesiones no financieras designadas (APNFD) – debida diligencia del cliente
Autor: Juan Pablo Madrid García
| La vigésima segunda recomendación del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), establece las medidas y requisitos de debida diligencia del cliente y mantenimiento de registros contenidos en las recomendaciones 10, 11, 12, 15 y 17, que deben ser aplicados para las actividades y profesiones no financieras designadas (APNFD); a continuación, se detallan las situaciones que se deben tener en cuenta: - Casinos: cuando los clientes se involucran en transacciones financieras por montos iguales o mayores a los establecidos.
- Agentes inmobiliarios: cuando estos se involucran en transacciones con sus clientes relacionadas con la compra y venta de bienes inmobiliarios.
- Comerciantes de metales preciosos y comerciantes de piedras preciosas: cuando estos se ven involucrados en transacciones en efectivo con un cliente por montos iguales o superiores a los designados.
- Abogados, notarios, otros profesionales jurídicos independientes y contadores: cuando se disponen a realizar o realizan transacciones relacionadas con compra y venta de bienes inmobiliarios, administración de dinero y cuentas bancarias, organización de contribuciones para la creación, operación o administración de empresas, entre otras.
- Proveedores de servicios societarios y fideicomisos cuando se disponen a realizar o realizan transacciones para un cliente sobre actividades en las que actúen como: agentes de creación de personas jurídicas, director o apoderado de una sociedad mercantil, socios de una sociedad, accionista nominal para otra persona, entre otros.
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Según lo anterior, el propósito principal de la recomendación nro. 22 del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) es establecer de forma clara y precisa las medidas que deben ser tenidas en cuenta para las actividades y profesiones no financieras designadas (APNFD), las cuales contribuyen a que los países e instituciones financieras mitiguen los riesgos relacionados con el lavado de activos o financiación del terrorismo.
Fuente:
https://www.cfatf-gafic.org/es/documentos/gafi40-recomendaciones/428-fatf-recomendacion-22-apnfd-debida-diligencia-del-cliente
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