Una de las tipologías LAFT en el sector inmobiliario es conocida como el carrusel inmobiliario, el cual, es un método de lavado de dinero en el que tres actores claves participan en transacciones de compra y venta de un mismo inmueble en múltiples ocasiones, buscando dar apariencia licita a fondos de actividades ilegales.
GAFI plantea en uno de sus documentos públicos tres etapas en las que los delincuentes camuflan sus actividades ilícitas, las cuales son: Colocación, Ocultamiento e integración; en el presente blog se explican de manera general cada una ellas.
La debida diligencia o Due Diligence es una investigación exhaustiva realizada a las contrapartes de una organización, ya sean clientes, proveedores, empleados, socios, entre otras; este proceso, se da de manera previa a decisiones o vinculaciones relacionadas con inversiones, contratos o acuerdos comerciales, con el fin de prevenir diferentes riesgos, entre ellos el contagio LAFT. En algunas partes del mundo la debida diligencia también es conocida como KYC (Know your Customer), haciendo referencia a políticas y procedimientos que ayudan a verificar la identidad e información de clientes, principalmente en instituciones financieras.
La Superintendencia de Sociedades en la circular externa 100-000016 del 24 de Diciembre del 2020, en su apartado 5.1.2. “Auditoría y cumplimiento del SAGRILAFT” habla de la obligatoriedad que tienen las empresas requeridas en cumplir el capítulo X de la circular básica jurídica y designar a una persona responsable del monitoreo y la verificación del cumplimiento del SAGRILAFT, adicional a ello, con la Circular Externa 100-000016 del 17 de Noviembre del 2021 “Solicitud de información financiera, otros informes no financieros con corte año 2021; e informe no financiero de corte eventual». La Superintendencia de Sociedades designó una plataforma llamada STORM para realizar el informe 58 el cual nos habla del nombramiento del Oficial de Cumplimiento.
En el presente blog se explica cómo se debe realizar el informe 58 en la plataforma STORM.
Un ROS es un reporte que se realiza ante la UIAF cuando una organización identifica una operación que considera sospechosa en términos de LAFT, es decir, una operación que está fuera de lo normal en términos de números, cantidades o características del negocio o sector y que no pueden ser razonablemente justificadas según las prácticas habituales de la compañía. En el presente blog, se explican los elementos para realizar un ROS en la plataforma SIREL
El Sistema de Reporte en Línea (SIREL) es una plataforma creada por la UIAF que permite a las empresas requeridas reportar en línea la información que solicita la normativa de cada sector, de acuerdo con actividades sospechosas relacionadas a lavado de activos y financiación del terrorismo. Este blog explica el paso a paso de cómo ingresar a SIREL y cómo crear un usuario.
AML Protektor es una plataforma de gestión del riesgo que apoya a su compañía en el ahorro en costos, tiempo y evita errores en los cumplimientos y prevención de LA / FT / FPADM.
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