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AML Protektor - Blog

AML Blog GAFI 19

Recomendación GAFI 19: Países de mayor riesgo

La décimo novena recomendación del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) menciona que debe exigirse a las instituciones la aplicación de medidas de debida diligencia intensificada a las relaciones comerciales y transacciones con personas naturales y jurídicas, e instituciones financieras, procedentes de países para los cuales el GAFI hace un llamado en este sentido.

Los países deben ser capaces de aplicar contramedidas apropiadas cuando el GAFI lo solicite, así mismo, deben efectuar contramedidas de forma independiente, las cuales sean eficaces y proporcionales al riesgo que se presenta.

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AML Blog GAFI 18

Recomendación GAFI 18: Controles internos y filiales y subsidiarias

La décimo octava recomendación del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) sugiere que debe exigirse a las instituciones financieras que implementen programas contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, a su vez los grupos deben contar con políticas y procedimientos para intercambiar información dentro del grupo para propósitos ALA/CFT.

Las instituciones financieras deben asegurar que las sucursales y filiales extranjeras de propiedad mayoritaria apliquen medidas contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, según los requisitos del país de procedencia para la implementación de las Recomendaciones del GAFI.

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AML Blog Gafi 17

Recomendación GAFI 17: Dependencia de terceros

La décimo séptima recomendación del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) sugiere que las entidades financieras pueden delegar en terceros la realización de actividades que sean propias de su objeto social, en las cuales se debe mantener la responsabilidad sobre las medidas de debida diligencia del cliente.

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AML Blog Lista Gris

Última plenaria del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) – Panamá continúa en lista gris

Se dio en Paris la última plenaria del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) en la que se revisaron las deficiencias estratégicas que tienen las jurisdicciones al momento de cumplir con los estándares de lavado de activos (LA), financiación del terrorismo (FT) y Financiación de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (FPADM).

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Aml Blog GAFI 16

Recomendación GAFI 16: Transferencias electrónicas

La décimo sexta recomendación del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) establece que los países deben asegurar que las instituciones financieras en el proceso de transferencias electrónicas incluyan información clara sobre el originador y el beneficiario, a fin de que exista una trazabilidad durante toda la cadena de proceso del pago.

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AML Blog Delitos Lavado de Activos

OFICIO 220 – 144006 DEL 1 DE OCTUBRE DE 2021 – RÉGIMEN DE AUTOCONTROL Y GESTIÓN DE RIESGO INTEGRAL LA/FT/FPADM – EMPRESA OBLIGADA – CONTRAPARTE

Respuesta de la Superintendencia de Sociedades que menciona las reglas relacionadas con el régimen de Autocontrol y Gestión del Riesgo Integral de Lavado de Activos, Financiación del Terrorismo y Financiación de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva, indicando los requisitos que deben tener en cuenta las organizaciones para mitigar los riesgos y cuando hacer reportes de operaciones sospechosas frente a los órganos de control.

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AML Blog GAFI 11

Recomendación GAFI 11: Mantenimiento de registros

La undécima recomendación del Grupo de Acción Financiera Internacional establece que las instituciones deben mantener por un periodo de cinco años, todos los registros necesarios sobre las transacciones a nivel local o internacional, pero la normatividad Colombia establece 10 años, siempre que por cualquier medio técnico adecuado garantice su reproducción exacta.

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AML Blog Gafi 10

Recomendación GAFI 10: Debida diligencia del cliente

La décima recomendación del Grupo de Acción Financiera Internacional establece que las instituciones financiaras realicen la debida diligencia del cliente (DDC) y el reporte de operaciones sospechosas (ROS) dirigido a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).

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