Autor: Mayi Ruiz/Directora Comercial
La importancia de contar con un Oficial de Cumplimiento preparado
La gestión del riesgo de lavado de activos, financiación del terrorismo y financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva (LA/FT/FPADM) se ha convertido en un aspecto fundamental para las empresas del sector transporte. En este contexto, el Oficial de Cumplimiento desempeña un papel clave en la implementación, seguimiento y fortalecimiento del Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SARLAFT).
Con la expedición de las Resoluciones 2328 de 2025 y 4607 de 2026 por parte de la Superintendencia de Transporte, se reforzaron diversos lineamientos relacionados con la gestión de estos riesgos, incluyendo aspectos asociados al perfil e idoneidad del Oficial de Cumplimiento.
Pero ¿qué implica realmente este requisito y por qué es tan importante para las organizaciones?
¿Qué es el Oficial de Cumplimiento dentro del SARLAFT?
El Oficial de Cumplimiento es la persona encargada de promover, coordinar y supervisar la adecuada implementación del SARLAFT dentro de la organización.
Su labor no se limita al cumplimiento de una obligación regulatoria. También participa activamente en la identificación de riesgos, el seguimiento de controles, la gestión de señales de alerta y el fortalecimiento de la cultura de cumplimiento dentro de la empresa.
Por esta razón, la normativa busca que quien ocupe este cargo cuente con los conocimientos y competencias necesarios para ejercer sus funciones de manera efectiva.
¿Qué establecen las Resoluciones 2328 y 4607?
Las Resoluciones 2328 de 2025 y 4607 de 2026 establecen los lineamientos que deben seguir las empresas vigiladas por la Superintendencia de Transporte para la implementación y gestión del SARLAFT.
Dentro de estos lineamientos se contemplan requisitos relacionados con el perfil del Oficial de Cumplimiento, buscando garantizar que la persona designada cuente con la formación, experiencia e idoneidad necesarias para administrar adecuadamente los riesgos asociados al lavado de activos y la financiación del terrorismo.
Más allá de cumplir con un requisito formal, el objetivo es que las organizaciones cuenten con un profesional capaz de liderar la gestión del riesgo y contribuir a la toma de decisiones informadas.
¿Qué competencias debe tener un Oficial de Cumplimiento?
Aunque los requisitos específicos deben verificarse directamente en la normativa aplicable y en las disposiciones vigentes de la autoridad competente, existen algunas competencias que resultan fundamentales para el desempeño del cargo:
- Conocimiento en gestión de riesgos LA/FT/FPADM.
- Comprensión de los procesos y particularidades del sector transporte.
- Capacidad para analizar información y detectar posibles señales de alerta.
- Conocimiento de las obligaciones regulatorias aplicables.
- Habilidades para comunicar hallazgos y promover una cultura de cumplimiento.
- Capacidad para realizar seguimiento y monitoreo de los controles implementados.
Estas competencias permiten que el sistema funcione de manera efectiva y que la organización pueda anticiparse a situaciones que representen un riesgo.
¿Por qué es importante la formación y certificación del Oficial de Cumplimiento?
La prevención de riesgos requiere conocimientos especializados y actualización permanente. Las modalidades utilizadas para el lavado de activos evolucionan constantemente, al igual que las obligaciones regulatorias y los mecanismos de control.
Por ello, la formación y certificación contribuyen a fortalecer las capacidades del profesional encargado de liderar el sistema.
Un Oficial de Cumplimiento preparado puede:
- Identificar riesgos de manera oportuna.
- Analizar operaciones con mayor criterio técnico.
- Gestionar adecuadamente las señales de alerta.
- Promover el cumplimiento de las políticas internas.
- Apoyar la toma de decisiones estratégicas.
- Fortalecer la reputación y credibilidad de la organización.
¿Qué riesgos puede enfrentar una empresa si no cuenta con un perfil idóneo?
Cuando la persona responsable del SARLAFT no posee la preparación adecuada, pueden presentarse debilidades en la identificación, evaluación y control de riesgos.
Esto podría generar situaciones como:
- Hallazgos u observaciones durante procesos de supervisión.
- Debilidades en la implementación del SARLAFT.
- Incumplimientos de obligaciones regulatorias.
- Dificultades para identificar riesgos oportunamente.
- Impactos reputacionales para la organización.
Por esta razón, la selección y capacitación del Oficial de Cumplimiento debe considerarse una inversión en la sostenibilidad y protección de la empresa.
Preguntas frecuentes
¿Todas las empresas de transporte deben contar con un Oficial de Cumplimiento?
La obligación dependerá de las disposiciones aplicables a cada organización y de los criterios establecidos por la Superintendencia de Transporte. Es importante revisar la normativa vigente para determinar el alcance de las obligaciones correspondientes.
¿La certificación reemplaza la experiencia?
No. La formación y certificación son componentes importantes, pero también resultan relevantes la experiencia, el conocimiento del sector y las competencias necesarias para gestionar adecuadamente los riesgos.
¿Es suficiente realizar una capacitación una sola vez?
No. La gestión del riesgo exige actualización permanente debido a los cambios normativos, nuevas tipologías y evolución de los riesgos a los que se enfrentan las organizaciones.
¿El Oficial de Cumplimiento tiene una función únicamente operativa?
No. Actualmente se considera un rol estratégico que contribuye al fortalecimiento del sistema de control interno, la gestión de riesgos y la toma de decisiones dentro de la organización.
La implementación efectiva del SARLAFT requiere mucho más que el cumplimiento de una obligación regulatoria. Contar con un Oficial de Cumplimiento preparado, actualizado y con las competencias adecuadas fortalece la capacidad de la empresa para identificar riesgos, cumplir sus obligaciones y proteger su reputación.
Por ello, las organizaciones del sector transporte deben revisar periódicamente que las personas responsables de esta función cumplan los requisitos establecidos por la normativa vigente y mantengan una formación continua que les permita afrontar los desafíos de un entorno cada vez más exigente en materia de cumplimiento.
Fuentes: