Una de las tipologías LAFT en el sector inmobiliario es conocida como el carrusel inmobiliario, el cual, es un método de lavado de dinero en el que tres actores claves participan en transacciones de compra y venta de un mismo inmueble en múltiples ocasiones, buscando dar apariencia licita a fondos de actividades ilegales.
La debida diligencia o Due Diligence es una investigación exhaustiva realizada a las contrapartes de una organización, ya sean clientes, proveedores, empleados, socios, entre otras; este proceso, se da de manera previa a decisiones o vinculaciones relacionadas con inversiones, contratos o acuerdos comerciales, con el fin de prevenir diferentes riesgos, entre ellos el contagio LAFT. En algunas partes del mundo la debida diligencia también es conocida como KYC (Know your Customer), haciendo referencia a políticas y procedimientos que ayudan a verificar la identidad e información de clientes, principalmente en instituciones financieras.
Un ROS es un reporte que se realiza ante la UIAF cuando una organización identifica una operación que considera sospechosa en términos de LAFT, es decir, una operación que está fuera de lo normal en términos de números, cantidades o características del negocio o sector y que no pueden ser razonablemente justificadas según las prácticas habituales de la compañía. En el presente blog, se explican los elementos para realizar un ROS en la plataforma SIREL
El Sistema de Reporte en Línea (SIREL) es una plataforma creada por la UIAF que permite a las empresas requeridas reportar en línea la información que solicita la normativa de cada sector, de acuerdo con actividades sospechosas relacionadas a lavado de activos y financiación del terrorismo. Este blog explica el paso a paso de cómo ingresar a SIREL y cómo crear un usuario.
SAGRILAFT – Solo entre 2017 y 2022, la Superintendencia Financiera y la Superintendencia de Sociedades han impuesto sanciones por un valor de más de 6,2 billones de pesos.
implementación del SAGRILAFT – A través de la Circular Externa 100-00004 de abril del 2021, la Superintendencia de Sociedades decidió extender el plazo de implementación del SAGRILAFT, siendo este el 31 de agosto. vence el plazo a fin de que más de 5.000 mil empresas en Colombia incorporen el SAGRILAFT.
Software Sagrilaft: La Superintendencia de Compañías insistió en la necesidad de que las empresas obligadas a prevenir el lavado de activos utilicen aplicaciones tecnológicas.
Oficial de cumplimiento: La Superintendencia de Sociedades dio contestación a este interrogante a través del oficio doscientos veinte-cincuenta y tres mil ochocientos sesenta y tres
Modificación de las instrucciones relativas a la administración del riesgo de lavado de activos y de la financiación del terrorismo (Sarlaft – SuperFinananciera)
Proyecto circular externa 14 del 2022 de la superintendencia financiera tendrá como objetivo monitorear la efectividad del Sistema de Administración de Riesgos de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SARLAFT).
AML Protektor es una plataforma de gestión del riesgo que apoya a su compañía en el ahorro en costos, tiempo y evita errores en los cumplimientos y prevención de LA / FT / FPADM.