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AML Protektor - Blog

AML Blog GAFI 25

Recomendación GAFI 25: transparencia y beneficiario final de otras estructuras jurídicas

La vigésima quinta recomendación del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) establece que los países deben tomar medidas para prevenir el uso indebido de otras estructuras jurídicas para el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.

Cada país debe se debe asegurar que su información sea adecuada, precisa, actualizada y oportuna sobre los fideicomisos expresos, en la cual se debe incluir a su vez información sobre el fideicomitente, fiduciario y los beneficiarios, con el fin de que las autoridades competentes puedan acceder de forma oportuna; así mismo, los países para garantizar el cumplimiento de sus procesos y procedimientos relacionados con otras estructuras jurídicas, deben considerar medidas para facilitar el acceso a la información relacionada con el beneficiario final y el control por las instituciones financieras y las actividades y profesiones no financieras designadas (APNFD) que ejecutan los requisitos establecidos en las recomendaciones 10 y 22 emitidas por el GAFI.

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AML Blog GAFI 24

Recomendación GAFI 24: transparencia y beneficiario final de las personas jurídicas

La vigésima cuarta recomendación del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) establece que los países deben evaluar los riesgos que se encuentran relacionados con el uso indebido de personas jurídicas para el lavado de activos o el financiamiento del terrorismo, teniendo en cuenta que se deben de tomar medidas pertinentes para prevenir su uso indebido.

A su vez, cada país debe contar con información adecuada, precisa, actualizada y oportuna con respecto al beneficiario final y al control de las sociedades mercantiles y personas jurídicas, con el propósito de que las autoridades competentes tengan la posibilidad de acceder de forma rápida y eficiente a la información, que está se encuentre lo más corriente y actualizada posible, además que se actualice durante periodos de tiempo razonables; así mismo, para garantizar que exista transparencia en los procesos relacionados con personas jurídicas, es importante tener en cuenta mecanismos y parámetros que permitan conocer a profundidad estas, como es su creación y sus características principales.

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AML Blog GAFI 23

Recomendación GAFI 23: actividades y profesiones no financieras designadas (APNFD) – otras medidas

La vigésima tercera recomendación del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) establece que los requisitos y medidas plasmadas en las recomendaciones 18, 19, 20 y 21, se aplican a todas las actividades y profesiones no financieras designadas (APNFD).

Las recomendaciones anteriores, representan para los países e instituciones financieras un valor importante, dado que contienen elementos claves como lo son: implementación de programas contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, políticas y procedimientos para intercambiar información dentro del grupo para propósitos ALA/CFT, medidas de debida diligencia intensificada en las transacciones y relaciones comerciales, reportes a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), entre otros, los cuales permiten que los procesos y procedimientos sean más eficientes.

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AML Blog GAFI 21

Recomendación GAFI 21: Revelación (tipping-off) y confidencialidad

La vigésima primera recomendación del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) establece dos principios fundamentales relacionados con las actividades de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo que permiten a las instituciones actuar bajo parámetros establecidos por la ley y evitar fugas de información relevante relacionadas con el financiamiento al terrorismo.

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AML Blog GAFI 20

Recomendación GAFI 20: Controles idóneos que permitan la identificación y reporte de actividades sospechosas

La vigésima recomendación del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) establece que en caso de tener razones suficientes para sospechar que la actividad, transacción o relación comercial son producto de actividades criminales o se encuentran relacionados con financiamiento al terrorismo, se debe exigir según la ley, un reporte con prontitud a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).

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AML Blog GAFI 19

Recomendación GAFI 19: Países de mayor riesgo

La décimo novena recomendación del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) menciona que debe exigirse a las instituciones la aplicación de medidas de debida diligencia intensificada a las relaciones comerciales y transacciones con personas naturales y jurídicas, e instituciones financieras, procedentes de países para los cuales el GAFI hace un llamado en este sentido.

Los países deben ser capaces de aplicar contramedidas apropiadas cuando el GAFI lo solicite, así mismo, deben efectuar contramedidas de forma independiente, las cuales sean eficaces y proporcionales al riesgo que se presenta.

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AML Blog GAFI 18

Recomendación GAFI 18: Controles internos y filiales y subsidiarias

La décimo octava recomendación del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) sugiere que debe exigirse a las instituciones financieras que implementen programas contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, a su vez los grupos deben contar con políticas y procedimientos para intercambiar información dentro del grupo para propósitos ALA/CFT.

Las instituciones financieras deben asegurar que las sucursales y filiales extranjeras de propiedad mayoritaria apliquen medidas contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, según los requisitos del país de procedencia para la implementación de las Recomendaciones del GAFI.

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Aml Blog GAFI 16

Recomendación GAFI 16: Transferencias electrónicas

La décimo sexta recomendación del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) establece que los países deben asegurar que las instituciones financieras en el proceso de transferencias electrónicas incluyan información clara sobre el originador y el beneficiario, a fin de que exista una trazabilidad durante toda la cadena de proceso del pago.

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